Heutzutage erfolgt die Angebotserstellung zunehmend digital und automatisiert.
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- Im Rahmen einer Wirtschaftsberatung durch einen Wirtschafts-, Vorsorge-, Risiko- und Existenz-Sicherungs-Berater entweder
- A) persönlich, vor Ort beim Kunden oder
- B) durch Video-Beratung online
- wird der Bedarf des Kunden erhoben.
- Basierend auf der Risikosituation des Kunden, seinen Wünschen und Vorgaben wird mittels eines digitalen Berechnungsprogramms, zur Verfügung gestellt, von den Partnergesellschaften (= Produktgebern) des Beraters, vom Berater ein digitales Angebot, meist im Format PDF erstellt und dem Kunden übermittelt.
- Dieses Angebot wird mit dem Kunden besprochen bzw. digital per E-Mail zur Verfügung gestellt und bei Entsprechen dann in einen digitalen Antrag gewandelt, ebenfalls meist im Format PDF, der dem Kunden zur Unterschrift vorgelegt wird, optional
- A) ausgedruckt in Papier
- B) optimaler Weise ebenfalls digital im Format PDF, dem Kunden übermittelt zur Unterschrift entweder
- B-1) auf seinem Handy
- B-2) per E-Mail
- Diese "durchgehende Digitalisierung" setzt voraus, dass zum Zeitpunkt der Angebotserstellung alle nötigen Stammdaten des Kunden (= Antragstellers) und Eckdaten für die Angebotsberechnung/-erstellung vorliegen.
- Als Kunde können Sie mit "Optimaler Vorbereitung" Ihren Berater in der Angebots-Erstellung unterstützen, indem Sie die nötigen Stammdaten und Eckdaten für die Berechnung auf Anforderung im Vorfeld zur Verfügung stellen.
- Auf welche Weise dies erfolgt